Interactive Brokers berechnet eine interne Finanzierungsquote basierend auf einer Kombination aus international anerkannten Referenzzinssätzen auf Overnight-Einlagen (z. B. Fed funds, LIBOR), Zinssätzen aus Bankeinlagen sowie Echtzeit-Marktzinssätzen des Interbanken-Währungs-Swap-Markt, dem weltweit größten und liquidesten Markt.
Während Zentralbanken und große Geschäftsbanken (Money Center Banks) Referenzsätze für Zins-abhängige Anlagengeschäfte festlegen und veröffentlichen, spiegeln diese Sätze meist nicht die genauen Anlagekosten/-möglichkeiten wider, die bei Interbanken- und kommerziellen Transaktionen gesehen werden. Das Zinsmodell von IBKR geht zunächst von den Referenzzinssätzen aus und bezieht dynamische Marktpreise ein, um einen Midpoint oder eine „Benchmark” zu erstellen.
IBKR fügt einen Spread um die Benchmark herum hinzu, um Zinssätze für Einlagen und Leihen zu bestimmen, die in jeder Währung bei Salden von Kundenkonten angewendet werden können. Spreads sind gestaffelt, damit größere Salden eine vorteilhaftere Zinsbehandlung aufgrund kleinerer Spreads zur Benchmark erhalten.
Bei den IBKR-Benchmarks für jede Währung handelt es sich um den Referenzsatz, mittels dessen unsere Kredit-, Habenzins-, Aktiendarlehens- sowie andere Zinssätze berechnet werden. IBKR verwendet eine Kombination aus international anerkannten Referenzzinssätzen (wie z. B. LIBOR, Fed Funds usw.), Zinssätzen aus Bankeinlagen und dynamischen Interbanken-Zinssätzen von ausländischen Börsen und Geldmärkten zur Berechnung eines effektiven IBKR-Referenz-Benchmark-Zinssatzes.
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Weitere Informationen zu unterschiedlichen externen Referenzzinssätzen, die zu den IBKR-Referenz-Benchmark-Zinssätzen beitragen, finden Sie hier.
| Currency | Description for Effective Date 20220811 | Rate | Effective Date | |
|---|---|---|---|---|
| USD | Reference Benchmark USD
|
2.330% |
20220811 |
|
| USD | Reference Benchmark USD Libor
|
2.324% |
20220811 |
|
| AED | Reference Benchmark AED
|
2.278% |
20220811 |
|
| AUD | Reference Benchmark AUD
|
1.741% |
20220811 |
|
| BGN | Reference Benchmark BGN
|
(0.124)% |
20220811 |
|
| BRL | Reference Benchmark BRL
|
13.650% |
20220811 |
|
| CAD | Reference Benchmark CAD
|
2.405% |
20220811 |
|
| CHF | Reference Benchmark CHF
|
(0.328)% |
20220811 |
|
| CNH | Reference Benchmark CNH
|
1.407% |
20220811 |
|
| CZK | Reference Benchmark CZK
|
6.624% |
20220811 |
|
| DKK | Reference Benchmark DKK
|
(0.193)% |
20220811 |
|
| EUR | Reference Benchmark EUR
|
(0.036)% |
20220811 |
|
| GBP | Reference Benchmark GBP
|
1.712% |
20220811 |
|
| HKD | Reference Benchmark HKD
|
1.485% |
20220811 |
|
| HUF | Reference Benchmark HUF
|
9.541% |
20220811 |
|
| ILS | Reference Benchmark ILS
|
1.358% |
20220811 |
|
| INR | Reference Benchmark INR
|
8.700% |
20220811 |
|
| JPY | Reference Benchmark JPY
|
(0.122)% |
20220811 |
|
| KRW | Reference Benchmark KRW
|
2.250% |
20220811 |
|
| MXN | Reference Benchmark MXN
|
8.809% |
20220811 |
|
| NOK | Reference Benchmark NOK
|
1.135% |
20220811 |
|
| NZD | Reference Benchmark NZD
|
2.234% |
20220811 |
|
| PLN | Reference Benchmark PLN
|
6.642% |
20220811 |
|
| RON | Reference Benchmark RON
|
7.589% |
20220811 |
|
| RUB | Reference Benchmark RUB
|
8.070% |
20220811 |
|
| SAR | Reference Benchmark SAR
|
0.881% |
20220811 |
|
| SEK | Reference Benchmark SEK
|
0.590% |
20220811 |
|
| SGD | Reference Benchmark SGD
|
1.715% |
20220811 |
|
| TRY | Reference Benchmark TRY
|
14.053% |
20220811 |
|
| ZAR | Reference Benchmark ZAR
|
5.837% |
20220811 |
|
| Benchmark-Zinssätze aus vergangenen Perioden | ||||
IBKR berechnet Zinsen täglich und verbucht die tatsächlich aufgelaufenen Zinsbeträge monatlich, am dritten Geschäftstag des Folgemonats. Detaillierte Beispiele zur Berechnung von Zinsen können Sie ansehen, wenn Sie die Abschnitte „An Sie gezahlte/von Ihnen zu zahlende Zinsen“ und „Sollzinsen auf Margin-Darlehen“ auf dieser Seite öffnen.
Kundenkonten haben die Möglichkeit, eine Gutschrift von Habenzinsen auf abgewickelte Long-Barsalden in deren Wertpapierkonten zu erhalten.
Konten mit einem Nettovermögenswert (NAV) in Höhe von 100,000 USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) oder mehr erhalten Habenzinsen zum vollständigen Zinssatz, für den sie sich jeweils qualifizieren. Konten mit einem NAV von weniger als 100,000 USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) erhalten Zinsen zu Sätzen, die proportional zur Größe des Kontos stehen. Beispiel: Ein Konto mit einem NAV in Höhe von 50,000 USD erhält Habenzinsen zu einem Satz in Höhe der Hälfte des Satzes, der von IBKR an Konten mit einem NAV in Höhe von 100,000 USD oder mehr gezahlt wird.
Zinsen laufen täglich auf und werden täglich gezahlt IBKR überweist die gezahlten Zinsen jeden Monat am dritten Geschäftstag des Folgemonats.
IBKR verwendet einen gemischten Satz auf Basis der in der nachstehenden Tabelle aufgeführten Staffelung. Die Staffelungsstufen, auf denen die Zinssätze basieren, können sich jederzeit unangekündigt ändern.
Bei Salden in CHF, DKK, EUR, JPY oder SEK wendet IBKR einen effektiven Negativzinssatz auf Long-Positionen an. Bei Konten, die diese Währungen halten, bleibt der Negativzinssatz ungeachtet der Größe des Kontos gleich. Für andere Währungen, bei denen der Benchmark-Zinssätze und der gezahlte Habenzinssatz in Summe einen Wert unter 0 ergeben, beläuft sich der Zinssatz auf 0%.
Wir zahlen Kunden Zinsen auf Habensalden. Diese Zinsen basieren auf den am Interbanken-Einlagenmarkt verfügbaren Zinssätzen. Kunden mit hohen Barsalden bieten wir die Möglichkeit, den Devisen-Swap-Markt zu nutzen, um potenziell höhere Zinsen zu erzielen. Dieses Programm wurde nicht für Kunden, die Long-Salden in einer einzigen Währung halten, entwickelt und würde ihnen keinen Vorteil bringen. Das Programm ist so konstruiert, dass die Devisen an einem Abwicklungstermin, der einen Tag in der Zukunft liegt, erworben werden und an einem Abwicklungstermin, der 2 Tage in der Zukunft liegt, wieder verkauft werden. Dabei macht die Differenz im Wert zwischen den beiden Abwicklungsterminen den Zinsertrag aus. Wir verlängern die Swaps automatisch so lange, bis Sie nicht mehr über den mindestens erforderlichen Barsaldo verfügen oder bis Sie uns anweisen, Ihre Programmteilnahme zu stoppen. Sie müssen mindestens über einen Barsaldo von 10 Millionen USD verfügen, in den USA ansässig sein und die Kriterien für eine Einstufung als „Eligible Contract Participants“ (ECP) erfüllen, um an diesem Programm teilzunehmen.
Wenn Sie weitere Informationen benötigen, kontaktieren Sie bitte unser Swap-Desk unter FXSwaps@IBKR.com oder gehen Sie zu unserer Wissensdatenbank.
| Währung | Staffelungsstufe | Habenzinssatz, falls NAV ≥ 100,000 USD (oder äquivalenter Betrag in einer anderen Währung)3 |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 1.83% (BM - 0.5%) | |
| AUD | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| 14,000 ≤ 140,000 | 1.241% (BM - 0.5%) | |
| > 140,000 | 1.491% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| > 14,000 | 1.905% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 100,000 | 0% |
| > 100,000 | -0.578% (BM - 0.25%) | |
| CNH | Alle | 0% |
| CZK | 0 ≤ 2,500,000 | 0% |
| > 2,500,000 | 6.374% (BM - 0.25%) | |
| DKK | 0 ≤ 700,000 | 0% |
| > 700,000 | -0.443% (BM - 0.25%) | |
| EUR | 0 ≤ 100,000 | 0% |
| > 100,000 | -0.286% (BM - 0.25%) | |
| GBP | 0 ≤ 8,000 | 0% |
| > 8,000 | 1.212% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78,000 | 0% |
| > 78,000 | 0.735% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 2,800,000 | 0% |
| > 2,800,000 | 6.541% (BM - 3%) | |
| ILS | Alle | 0% |
| INR | Alle | 0% |
| JPY | 0 ≤ 11,000,000 | 0% |
| > 11,000,000 | -0.372% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12,000,000 | 0% |
| > 12,000,000 | 0.75% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 190,000 | 0% |
| > 190,000 | 4.809% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 85,000 | 0% |
| > 85,000 | 0% (BM - 2.5%) | |
| NZD | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 0% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400,000 | 0% |
| > 400,000 | 4.642% (BM - 2%) | |
| RUB | 0 ≤ 700,000 | 0% |
| > 700,000 | 3.07% (BM - 5%) | |
| SEK | 0 ≤ 850,000 | 0% |
| > 850,000 | 0.34% (BM - 0.25%) | |
| SGD | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 0.715% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 60,000 | 0% |
| > 60,000 | 5% | |
| ZAR | 0 ≤ 150,000 | 0% |
| > 150,000 | 4.837% (BM - 1%) |
Bitte beachten Sie, dass IBKR bei der Zinsberechnung einen gemischten Satz auf Basis der nachstehend aufgeführten Staffelung verwendet. So wird beispielsweise bei einem Saldo von über 1,000,000 USD für die ersten 100,000 USD der Zinssatz der Stufe I erhoben, für die nächsten 900,000 USD der Zinssatz der Stufe II etc. Bei der Ermittlung des notierten Spreads verwendet IBKR entweder den festgesetzten Benchmark-Zinssatz oder einen Benchmark-Zinssatz von 0 für alle Benchmark-Zinssätze, die unter 0 liegen.
IBKR berechnet Zinsen täglich und verbucht die tatsächlich aufgelaufenen Zinsbeträge monatlich, am dritten Geschäftstag des Folgemonats.
Die Staffelungsstufen, auf denen die Zinsen basieren, können sich gelegentlich ohne vorherige Benachrichtigung der Kunden ändern. Solche Anpassungen werden in regelmäßigen Abständen vorgenommen, um Wechselkursänderungen auszugleichen.
| Währung | Staffelungsstufe | Belasteter Zinssatz |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 100,000 | 3.83% (BM + 1.5%) |
| 100,000 ≤ 1,000,000 | 3.33% (BM + 1%) | |
| 1,000,000 ≤ 3,000,000 | 2.83% (BM + 0.5%)1 | |
| 3,000,000 ≤ 200,000,000 | 2.63% (BM + 0.3%)1 | |
| > 200,000,000 | 2.63% (BM + 0.3%)1, 2 | |
| AUD | 0 ≤ 140,000 | 3.241% (BM + 1.5%) |
| 140,000 ≤ 1,400,000 | 2.741% (BM + 1%) | |
| 1,400,000 ≤ 140,000,000 | 2.241% (BM + 0.5%) | |
| > 140,000,000 | 2.241% (BM + 0.5%)2 | |
| CAD | 0 ≤ 140,000 | 3.905% (BM + 1.5%) |
| 140,000 ≤ 1,400,000 | 3.405% (BM + 1%) | |
| 1,400,000 ≤ 140,000,000 | 2.905% (BM + 0.5%) | |
| > 140,000,000 | 2.905% (BM + 0.5%)2 | |
| CHF | 0 ≤ 100,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100,000 ≤ 1,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,000,000 - 200,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 200,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| CNH | 0 ≤ 625,000 | 6.407% (BM + 5%) |
| 625,000 ≤ 6,250,000 | 6.407% (BM + 5%) | |
| 6,250,000 ≤ 125,000,000 | 6.407% (BM + 5%) | |
| > 125,000,000 | 6.407% (BM + 5%)2 | |
| CZK | 0 ≤ 400,000,000 | 9.624% (BM + 3%) |
| > 400,000,000 | 9.624% (BM + 3%)2 | |
| DKK | 0 ≤ 120,000,000 | 3% (BM + 3%) |
| > 120,000,000 | 3% (BM + 3%)2 | |
| EUR | 0 ≤ 100,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100,000 ≤ 1,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,000,000 ≤ 150,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 150,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| GBP | 0 ≤ 80,000 | 3.212% (BM + 1.5%) |
| 80,000 ≤ 800,000 | 2.712% (BM + 1%) | |
| 800,000 ≤ 160,000,000 | 2.212% (BM + 0.5%) | |
| > 160,000,000 | 2.212% (BM + 0.5%)2 | |
| HKD | 0 ≤ 780,000 | 3.985% (BM + 2.5%) |
| 780,000 ≤ 7,800,000 | 3.485% (BM + 2%) | |
| 7,800,000 ≤ 780,000,000 | 2.985% (BM + 1.5%) | |
| > 780,000,000 | 2.985% (BM + 1.5%)2 | |
| HUF | 0 ≤ 4,500,000,000 | 14.541% (BM + 5%) |
| > 4,500,000,000 | 14.541% (BM + 5%)2 | |
| ILS | 0 ≤ 80,000,000 | 6.358% (BM + 5%) |
| > 80,000,000 | 6.358% (BM + 5%)2 | |
| INR | Alle | 11.7% (BM + 3%) |
| JPY | 0 ≤ 11,000,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 11,000,000 ≤ 110,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 110,000,000 ≤ 20,000,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| > 20,000,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%)2 | |
| KRW | 0 ≤ 120,000,000 | 4.25% (BM + 2%) |
| 120,000,000 ≤ 1,200,000,000 | 3.75% (BM + 1.5%) | |
| 1,200,000,000 ≤ 24,000,000,000 | 3.25% (BM + 1%) | |
| > 24,000,000,000 | 3.25% (BM + 1%)2 | |
| MXN | 0 ≤ 1,900,000 | 11.809% (BM + 3%) |
| 1,900,000 ≤ 19,000,000 | 10.809% (BM + 2%) | |
| 19,000,000 ≤ 1,900,000,000 | 10.309% (BM + 1.5%) | |
| > 1,900,000,000 | 10.309% (BM + 1.5%)2 | |
| NOK | 0 ≤ 850,000 | 2.635% (BM + 1.5%) |
| 850,000 ≤ 8,500,000 | 2.135% (BM + 1%) | |
| 8,500,000 ≤ 850,000,000 | 1.635% (BM + 0.5%) | |
| > 850,000,000 | 1.635% (BM + 0.5%)2 | |
| NZD | 0 ≤ 150,000 | 3.734% (BM + 1.5%) |
| 150,000 ≤ 1,500,000 | 3.234% (BM + 1%) | |
| 1,500,000 ≤ 150,000,000 | 2.984% (BM + 0.75%) | |
| > 150,000,000 | 2.984% (BM + 0.75%)2 | |
| PLN | 0 ≤ 70,000,000 | 9.642% (BM + 3%) |
| > 70,000,000 | 10.642% (BM + 4%)2 | |
| RUB | 0 ≤ 660,000,000 | 13.07% (BM + 5%) |
| > 660,000,000 | 13.07% (BM + 5%)2 | |
| SEK | 0 ≤ 850,000 | 2.09% (BM + 1.5%) |
| 850,000 ≤ 8,500,000 | 1.59% (BM + 1%) | |
| 8,500,000 ≤ 850,000,000 | 1.09% (BM + 0.5%) | |
| > 850,000,000 | 1.09% (BM + 0.5%)2 | |
| SGD | 0 ≤ 150,000 | 3.215% (BM + 1.5%) |
| 150,000 ≤ 1,500,000 | 2.715% (BM + 1%) | |
| 1,500,000 ≤ 150,000,000 | 2.215% (BM + 0.5%) | |
| > 150,000,000 | 2.215% (BM + 0.5%)2 | |
| TRY | 0 ≤ 60,000,000 | 19.053% (BM + 5%) |
| > 60,000,000 | 19.053% (BM + 5%)2 | |
| ZAR | 0 ≤ 1,500,000 | 7.337% (BM + 1.5%) |
| 1,500,000 ≤ 15,000,000 | 6.837% (BM + 1%) | |
| 15,000,000 ≤ 1,500,000,000 | 6.587% (BM + 0.75%) | |
| > 1,500,000,000 | 6.587% (BM + 0.75%)2 |